Si tiene 55 años o más, está en transición a la jubilación o simplemente está listo para dar los siguientes pasos, los servicios integrales y holísticos de planificación financiera ofrecidos por Charter Financial Group pueden ayudar a:

  • Administrar los costos de atención médica durante la jubilación a través de la cobertura de Medicare Advantage o Medigap
  • Planifique con anticipación la posibilidad de una atención de enfermería ampliada con estrategias para cubrir esos gastos
  • Protéjalo de las pérdidas del mercado mientras aumenta sus ahorros al mismo tiempo
  • Asegure su legado con un plan de patrimonio eficiente en impuestos

Opciones de Medicare

Ya sea que desee un plan Medigap para ayudar a pagar gastos de su propio bolsillo, un plan Medicare Advantage con beneficios y servicios adicionales, o cobertura de medicamentos recetados, revisaremos sus opciones y lo ayudaremos a encontrar la mejor cobertura disponible.

¿Qué tipo de plan de Medicare está buscando?

SUPLEMENTO DE MEDICARE

Estos planes, también conocidos como Medigap, pagan algunos gastos de su propio bolsillo por visitas médicas u hospitalarias que Medicare no cubre completamente, incluidos copagos, coseguros y deducibles. Si bien estas pólizas cubren los mismos beneficios básicos, algunas ofrecen cobertura adicional y límites deducibles.

MEDICARE ADVANTAGE

También conocidos como «Parte C» o «Planes MA», son ofrecidos por empresas privadas aprobadas por Medicare, que paga beneficios aprobados. Hay varios tipos de planes. La mayoría incluyen la cobertura de medicamentos recetados de Medicare; algunos ofrecen visión y dental. Los beneficios de su plan pueden cambiar cada año, así que asegúrese de ponerse en contacto con nosotros con cualquier pregunta.

PLANES DE MEDICAMENTOS RECETADOS

Si está inscrito en la Parte A y B de Medicare o tiene un plan Medicare Advantage (sin cobertura de medicamentos), puede compensar los costos de medicamentos con cobertura administrada de forma privada ofrecida por las aseguradoras. Podemos encontrar qué cobertura funciona mejor para usted en función de si obtiene sus medicamentos de su minorista local o de una red de entrega de correo preferida.

Somos conocidos en la comunidad como los especialistas de Medicare porque le ofrecemos opciones de los mejores planes disponibles basados en su situación única. Recopilamos toda su información importante sobre sus medicamentos actuales, a qué médicos va y cualquier condición de salud que tenga actualmente y utilizamos esta información para investigar los planes disponibles en su estado para encontrar la mejor opción al menor costo.

También nos reunimos con usted una vez al año durante el período de inscripción abierta de Medicare para asegurarnos de que usted estará en el mejor plan para el próximo año. Los planes de salud y medicamentos de Medicare a menudo hacen cambios en sus políticas cada año, incluyendo cambios en los costos, cobertura y qué farmacias y médicos están en su red, por lo que este es un servicio importante que brindamos como parte de nuestro compromiso con usted.

Si desea más información, consulte nuestros Recursos en línea con videos sobre los conceptos básicos de Medicare y cómo ayudar a un ser querido a elegir un plan de Medicare.

Cuidado a largo plazo

Obtenga cobertura para gastos y servicios no cubiertos por el seguro de salud, Medicare o Medicaid.

La planificación de la posibilidad de necesitar atención a largo plazo y estrategias financieras para cubrir esa atención en caso de que sea necesario es un paso clave dentro de un plan general de jubilación que muchas personas se saltan. Sin un plan de cuidado a largo plazo en su lugar, es posible que se arriesgue a tener que usar su huevo de nido ganado con tanto capacidad para pagar la atención, y es posible que no tenga la opción de elegir el tipo de atención que recibe. Los miembros de la familia también podrían tener que intervenir, pero muchas personas no quieren convertirse en una carga para su familia.

En Charter Financial Group, tomamos un enfoque holístico y queremos hacer todo lo posible para asegurarnos de que su huevo de nido de jubilación no sea eliminado debido a costos inesperados de atención médica. Muchas anualidades y vida

Protección de activos

Proteja su futuro de jubilación con ingresos garantizados que no sobrevivirá añadiendo una anualidad fija a su mezcla de inversiones.

Cuando trabaja con nosotros, prestamos especial atención para garantizar que sus activos se diversifiquen para que no esté demasiado invertido en acciones, bonos o productos variables que representen una amenaza de descomponer sus activos de jubilación durante una recesión en el mercado. Además, si su cartera ya no está obteniendo ingresos, es posible que no pueda «comprar bajo» y aprovechar cualquier recuperación posterior del mercado.

Es por eso que a menudo recomendamos, cuando es adecuado para los objetivos de nuestros clientes, la inclusión de una anualidad fija en su cartera de ingresos. Las anualidades, incluidas las anualidades indexadas fijas (FIA), pueden proporcionarle un flujo de ingresos garantizado sin importar lo que suceda con el resto de su cartera. Son contratos de seguro que le permiten aprovechar la ventaja del mercado sin el riesgo de perder dinero. A través de nuestra red de socios, podemos acceder a las mejores rentabilidades garantizadas disponibles de compañías de seguros altamente calificadas.

productos de seguros ahora ofrecen disposiciones adicionales para ayudar a pagar por la atención a largo plazo. Otras pólizas pagarán un beneficio de muerte si no necesita la cobertura para los servicios de atención a largo plazo.

Protección de activos

Proteja su futuro de jubilación con ingresos garantizados que no sobrevivirá añadiendo una anualidad fija a su mezcla de inversiones.

Cuando trabaja con nosotros, prestamos especial atención para garantizar que sus activos se diversifiquen para que no esté demasiado invertido en acciones, bonos o productos variables que representen una amenaza de descomponer sus activos de jubilación durante una recesión en el mercado. Además, si su cartera ya no está obteniendo ingresos, es posible que no pueda «comprar bajo» y aprovechar cualquier recuperación posterior del mercado.

Es por eso que a menudo recomendamos, cuando es adecuado para los objetivos de nuestros clientes, la inclusión de una anualidad fija en su cartera de ingresos. Las anualidades, incluidas las anualidades indexadas fijas (FIA), pueden proporcionarle un flujo de ingresos garantizado sin importar lo que suceda con el resto de su cartera. Son contratos de seguro que le permiten aprovechar la ventaja del mercado sin el riesgo de perder dinero. A través de nuestra red de socios, podemos acceder a las mejores rentabilidades garantizadas disponibles de compañías de seguros altamente calificadas.

productos de seguros ahora ofrecen disposiciones adicionales para ayudar a pagar por la atención a largo plazo. Otras pólizas pagarán un beneficio de muerte si no necesita la cobertura para los servicios de atención a largo plazo.

Planificación patrimonial

Proteja su legado con un plan que no solo transfiera su riqueza, sino también sus valores familiares más importantes para aquellos que le importan profundamente.

Planificar lo que puede suceder después de haber fallecido no siempre es una conversación agradable para tener con un cónyuge y los miembros de la familia, pero no planificar para este evento es simplemente planear fallar. Charter Financial puede apoyarlo con un análisis detallado de la investigación de hechos para averiguar lo que es más importante para usted cuando se trata de cuidar de sus seres queridos cuando usted se ha ido.

Ofrecemos soluciones basadas en décadas de experiencia y trabajamos en estrecha colaboración con abogados de planificación patrimonial con licencia, que han sido examinados por nuestro equipo para ser éticos y conocedores. Juntos ponemos en marcha un plan que garantiza que tus metas y objetivos se lleven a cabo exactamente como tú querrías que fueran.

Seguro de vida

Un seguro de vida rentable y eficiente en impuestos puede protegerlo a usted, a su familia, a sus activos y a su negocio.

Si te estás preguntando acerca de una manera efectiva de proteger a tus seres queridos, complementar tus ingresos de jubilación y cubrir gastos inesperados, entonces exploremos tus opciones. El seguro de vida ofrece muchos beneficios además de su función principal de proteger a sus seres queridos con un beneficio de muerte libre de impuestos.

Los beneficios de vida incluyen la capacidad de hacer crecer el impuesto sobre el valor en efectivo diferido de su póliza. A través de préstamos o retiros de pólizas, usted puede ayudar a pagar la educación universitaria de un niño o nieto. Podemos establecer una cantidad para pagar la educación superior cuando creamos su programa de seguro de vida. Los retiros o préstamos eficientes en impuestos también pueden compensar gastos inesperados como hacer reparaciones en el hogar, entre otras cosas.

Charter Financial puede diseñar una estrategia de seguro de vida que se adapte a sus necesidades y proporcione otros beneficios de vida, incluyendo beneficios de cuidado crónicos y a largo plazo.

Otros Productos y Servicios de Seguros

Charter Financial busca ayudar a nuestros clientes con todas sus necesidades de jubilación y gestión de riesgos a través de una amplia gama de productos de seguros. Obtenga más información sobre las diferentes pólizas y coberturas de seguros en nuestra página Recursos.

SEGURO DENTAL

Contrase una parte de los costos asociados con el cuidado dental para su familia o negocio con cobertura asequible.

SEGURO DE DISCAPACIDAD

¿Sabías que más de 1 de cada 4 personas se volverán indcapacitadas en algún momento antes de la jubilación? Proteja sus ingresos y ganancias, y el futuro financiero.

SEGURO DE GASTO FINAL

Preplanifique los costos asociados con los arreglos funerarios y proteja a su familia de la carga de un funeral costoso.

SEGURO DE VISIÓN

Infórmese sobre la cobertura anual para exámenes oculares y gafas de cobertura parcial o completa, gafas de sol y lentes de contacto, con o sin copagos, dependiendo de sus opciones.

Aprende más