Se você tem 55 anos ou mais, a transição para a aposentadoria, ou quase pronto para dar os próximos passos, os serviços abrangentes e holísticos de planejamento financeiro oferecidos pelo Charter Financial Group podem ajudar a:

  • Gerenciar os custos dos cuidados de saúde na aposentadoria através do Medicare Advantage ou cobertura Medigap
  • Planeje com antecedência a possibilidade de cuidados de enfermagem prolongados com estratégias para cobrir essas despesas
  • Protegê-lo de perdas de mercado, enquanto o crescimento de suas economias, ao mesmo tempo
  • Proteja seu legado com um plano imobiliário eficiente em termos fiscais

Opções do Medicare

Se você quer um plano Medigap para ajudar a pagar despesas do próprio bolso, um plano Medicare Advantage com benefícios e serviços adicionais, ou cobertura de medicamentos de prescrição, vamos rever suas opções e ajudá-lo a encontrar a melhor cobertura disponível.

Que tipo de plano do Medicare você está procurando?

MEDICARE SUPLEMENTO

Esses planos, também conhecidos como Medigap, pagam algumas despesas do próprio bolso para consultas médicas ou hospitalares que o Medicare não cobre completamente, incluindo co-pagamentos, cosseguros e franquias. Embora essas políticas cubram os mesmos benefícios básicos, algumas oferecem cobertura adicional e limites dedutíveis.

MEDICARE VANTAGEM

Também conhecido como “Parte C” ou “MA Planos”, eles são oferecidos por empresas privadas aprovadas pelo Medicare, que paga benefícios aprovados. Existem vários tipos de planos. A maioria inclui a cobertura de medicamentos de prescrição medicare; alguns oferecem visão e odontologia. Os benefícios do seu plano podem mudar a cada ano, então não deixe de entrar em contato conosco com quaisquer perguntas.

PLANOS DE MEDICAMENTOS PRESCRITOS

Se você está inscrito para medicare parte a e b ou tem um plano medicare vantagem (sem cobertura de drogas), você pode compensar os custos de medicamentos com cobertura administrada privada oferecida pelas seguradoras. Podemos descobrir o que a cobertura funciona melhor para você com base em se você receber seus medicamentos de seu varejista local ou uma rede de entrega de correio preferido.

Somos conhecidos na comunidade como os especialistas do Medicare porque oferecemos opções dos melhores planos disponíveis com base em sua situação única. Reunimos todas as suas informações importantes sobre seus medicamentos atuais, aos quais os médicos que você vai, e quaisquer condições de saúde que você tem atualmente e usar essas informações para pesquisar os planos disponíveis em seu estado para encontrar a melhor opção ao menor custo.

Também nos reunimos com você uma vez por ano durante o período de inscrição aberta do Medicare para garantir que você estará no melhor plano para o próximo ano. Medicare saúde e planos de drogas muitas vezes fazem alterações às suas políticas a cada ano, incluindo mudanças nos custos, cobertura, e que farmácias e médicos estão em sua rede, por isso este é um serviço importante que prestamos como parte do nosso compromisso com você.

Se você quiser mais informações, confira nossos recursos on-line com vídeos no básico do Medicare e como ajudar um ente querido a escolher um plano do Medicare.

Cuidados de longo prazo

Obter cobertura para despesas e serviços não cobertos pelo seguro de saúde, Medicare, ou Medicaid.

Planear para a possibilidade de precisar o cuidado a longo prazo e as estratégias financeiras cobrir esse cuidado se tornar necessário é uma etapa chave dentro de uma planta total da aposentadoria que muitos povos saltem. Sem um plano de cuidados de longo prazo no lugar que você pode correr o risco de ter que usar o seu ovo de ninho suado para pagar os cuidados, e você pode não ter a opção de escolher o tipo de cuidado que você recebe. Os membros da família também podem ter que intervir, mas muitas pessoas não querem se tornar um fardo para sua família.

No Charter Financial Group, tomamos uma abordagem holística e queremos fazer todo o possível para garantir que seu pé-de-meia de aposentadoria não seja exterminado devido a custos inesperados de cuidados de saúde. Muitas anuidades e vida

Proteção de ativos

Proteja seu futuro da aposentadoria com renda garantida você não sobreviverá adicionando uma anuidade fixa a sua mistura do investimento.

Quando você trabalha conosco, prestamos especial atenção para garantir que seus ativos sejam diversificados para que você não seja muito fortemente investido em ações, títulos ou produtos variáveis que representam uma ameaça de devastar seus ativos de aposentadoria durante uma recessão do mercado. Além do mais, se sua carteira não está mais ganhando renda, você pode não ser capaz de “comprar baixo” e tirar proveito de qualquer recuperação do mercado subseqüente.

É por isso que muitas vezes recomendamos, quando adequado para os objetivos de nossos clientes, a inclusão de uma anuidade fixa em sua carteira de renda. Anuidades, incluindo anuidades fixas indexadas (FIAs), pode fornecer-lhe um fluxo garantido de renda, não importa o que acontece com o resto do seu portfólio. São contratos de seguro que permitem que você aproveite a parte superior do mercado sem o risco de perder o dinheiro. Através da nossa rede de parcerias, podemos aceder aos melhores retornos garantidos disponíveis das companhias de seguros altamente avaliadas.

produtos de seguros agora oferecem disposições complementares para ajudar a pagar os cuidados de longo prazo. Outras políticas pagarão um benefício da morte se você não precisa a cobertura para serviços a longo prazo do cuidado.

Proteção de ativos

Proteja seu futuro da aposentadoria com renda garantida você não sobreviverá adicionando uma anuidade fixa a sua mistura do investimento.

Quando você trabalha conosco, prestamos especial atenção para garantir que seus ativos sejam diversificados para que você não seja muito fortemente investido em ações, títulos ou produtos variáveis que representam uma ameaça de devastar seus ativos de aposentadoria durante uma recessão do mercado. Além do mais, se sua carteira não está mais ganhando renda, você pode não ser capaz de “comprar baixo” e tirar proveito de qualquer recuperação do mercado subseqüente.

É por isso que muitas vezes recomendamos, quando adequado para os objetivos de nossos clientes, a inclusão de uma anuidade fixa em sua carteira de renda. Anuidades, incluindo anuidades fixas indexadas (FIAs), pode fornecer-lhe um fluxo garantido de renda, não importa o que acontece com o resto do seu portfólio. São contratos de seguro que permitem que você aproveite a parte superior do mercado sem o risco de perder o dinheiro. Através da nossa rede de parcerias, podemos aceder aos melhores retornos garantidos disponíveis das companhias de seguros altamente avaliadas.

produtos de seguros agora oferecem disposições complementares para ajudar a pagar os cuidados de longo prazo. Outras políticas pagarão um benefício da morte se você não precisa a cobertura para serviços a longo prazo do cuidado.

Planejamento imobiliário

Proteja seu legado com um plano que não só faz a transição de sua riqueza, mas também seus valores familiares mais importantes para aqueles com os que você se preocupa profundamente.

Planear para o que pode acontecer depois que você passou sobre não é sempre uma conversação agradável a ter com um esposo e uns membros da família, mas não planear para este evento apenas está planeando falhar. Charter Financial pode apoiá-lo com uma análise detalhada de averiguação para descobrir o que é mais importante para você quando se trata de cuidar de seus entes queridos quando você se foi.

Oferecemos soluções baseadas em décadas de experiência e trabalhamos em estreita colaboração com advogados licenciados de planejamento imobiliário, que foram examinados por nossa equipe para serem éticos e conhecedores. Juntos, montamos um plano que garante que seus objetivos e objetivos sejam realizados exatamente do jeito que você gostaria que fossem.

Seguro de vida

Seguro de vida econômico e eficiente em termos fiscais pode protegê-lo, sua família, seus ativos e seus negócios.

Se você está querendo saber sobre uma maneira eficaz de proteger seus amados, suplementar sua renda de aposentadoria e cobrir despesas inesperadas, a seguir deixe-nos explorar suas opções. O seguro de vida oferece muitos benefícios além de sua função preliminar de proteger seus amados com um benefício tax-free da morte.

Os benefícios vivos incluem a capacidade de aumentar o imposto sobre o valor em dinheiro da sua apólice diferido. Através de empréstimos políticos ou retiradas, você pode ajudar a pagar a educação universitária de uma criança ou neto. Podemos estabelecer uma quantia para pagar o ensino superior quando criamos seu programa de seguro de vida. Saques ou empréstimos eficientes em termos fiscais também podem compensar despesas inesperadas, como fazer reparos em casa, entre outras coisas.

Charter Financial pode projetar uma estratégia de seguro de vida que é adaptado às suas necessidades e fornece outros benefícios de vida, incluindo benefícios crônicos e de cuidados de longo prazo.

Outros produtos e serviços de seguros

Charter Financial procura ajudar os nossos clientes com todas as suas necessidades de aposentadoria e gestão de risco através de uma ampla gama de produtos de seguros. Saiba mais sobre as diferentes apólices de seguro e coberturas em nossa página de Recursos.

SEGURO ODONTOLÓGICO

Compense uma parte dos custos associados com o cuidado dental para sua família ou negócio com cobertura disponível.

SEGURO DE INVALIDEZ

Você sabia que mais de 1 em cada 4 pessoas hoje vai ficar com deficiência em algum momento antes da aposentadoria? Proteja sua renda e ganhos e futuro financeiro.

SEGURO DE DESPESAS FINAIS

Pré-plano para os custos associados com arranjos funeral e proteger sua família do fardo de um funeral caro.

SEGURO DE VISÃO

Saiba mais sobre a cobertura anual para exames oftalmológicos e óculos de cobertura parcial ou completa, óculos de sol e lentes de contato, com ou sem copays, dependendo de suas opções.

Saiba Mais